住宅ローン機に生保見直し

2008年09月28日 | カテゴリー：

本日付日経新聞の朝刊に「マネー生活」の中で、「住宅ローン機に生保見直し」という記事が掲載されていました。住宅ローンを借りるときに原則加入することになる団体信用生命保険の保障内容を確認し、現在の保険との重複する保障を削減することが可能というものです。

このために第一に必要となるのは保険契約の洗い出し。すべての保険を確認して、保障内容(対象事故)ごとに保障される金額の一覧をつくります。まず現在どのような保険をかけ、保障されているのかを確認できます。それをベースにライフプランにあわせて保険を見直すことになります。もちろん保険料総額の削減だけではなく、増額が必要となることもありますし、ご夫婦の保険のバランス調整が必要となる場合もあります。

私はFP資格を持っていますが、保険の代理店はやっていませんし、専門性の高いFPとしての知識も持ち合わせていません。まずご相談いただければ、簡単なエクセルのシートをお渡しさせていただき、洗い出しのお手伝いをさせていただきます。その上でご希望であれば、保険代理店の紹介、FPの紹介をさせていただきます。

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